בסוכנות מקפידים לבצע תהליך יסודי של בדיקת התאמה אישית לכל לקוח, במטרה למצוא את הפתרון הביטוחי המושלם שיתאים במדויק לצרכיך ויחסוך לך כסף רב ככל הניתן. התהליך מתחיל בשיחה מקיפה עם הלקוח, שבמהלכה נאספים כל הפרטים הרלוונטיים על אודותיו .
הבדיקה ב"הר הביטוח"
לאחר מכן, מתבצעת בדיקה מדוקדקת ב"הר הביטוח" – שם קוד לבדיקה אוטומטית ממוחשבת של כל הפוליסות והכיסויים הרלוונטיים ללקוח דרך בסיס הנתונים הגדול הממשלתי. "
מהנתונים המופקים מ"הר הביטוח" עולים הפרמטרים הבאים המתייחסים ללקוח הספציפי:
- רשימת הפוליסות הקיימות בכל חברות הביטוח .
- עלות כל ביטוח.
- האם קיים כפל ביטוחי.
לאחר ניתוח ממצאי "הר הביטוח", יוצגו בפני הלקוח המלצות מנומקות ומפורטות על הפתרון הביטוחי המותאם אישית עבורו, הכולל את החבילה האופטימלית של פוליסות וכיסויים לצד חסכון משמעותי.
ההמלצות תכלולנה פתרונות ייחודיים ויצירתיים להתאמה מרבית. לדוגמה:
- איחוד מספר פוליסות תחת קורת גג אחת אצל אותה חברת ביטוח לחסכון בעלויות.
- שילוב פוליסות ממספר חברות לקבלת הכיסוי המקסימלי במחיר הטוב ביותר.
- הוספה/הסרה של כיסויים ספציפיים בהתאם לצרכי הלקוח.
לסיכום, מטרת חזון ביטוח היא לספק לכל לקוח ולקוח את החבילה הביטוחית האופטימלית, התפורה במדויק עבורו ומותאמת לצרכיו המשתנים, כך שיקבל את ההגנה המירבית עבורו במחיר הטוב ביותר. בסופו של התהליך המקצועי והממוחשב, הלקוח יכול להיות רגוע וסמוך על כך שאין "כיסויים חסרים" או בזבוז כספי מיותר.